Banky na celom svete investujú do systémov brániacich praniu špinavých peňazí (BPŠP) a dodržiavaniu predpisov viac peňazí než kedykoľvek predtým. Vyplýva to z medzinárodnej štúdie, ktorú vypracovala spoločnosť KPMG International. Banky investovali najviac do zvýšeného sledovania transakcií a školenia zodpovedných pracovníkov. KPMG oslovilo 209 z 1 000 vrcholových globálnych bánk, doplnených o významné miestne banky v 41 krajinách.

Na zabránenie organizovanému zločinu pri zatajovaní nezákonných a zločinných aktivít investovalo 83 % respondentov za posledné tri roky do systémov BPŠP v priemere o 61 % viac. Väčšina bánk predpokladá, že sa v budúcich troch rokoch náklady zvýšia ešte o vyše 40 %. Vyše 40 % oslovených zaviedlo externe vyvinutý automatický monitorovací softvér na monitorovanie transakcií.

Ako ďalej vyplýva zo štúdie, takmer dve tretiny respondentov potvrdili, že sú svedkami dôkladnejšieho skúmania klientskej základne, najmä pri prijímaní nových klientov. Vyše 80 % bánk prehlásilo, že mení množstvo informácií, ktoré požadujú od klientov pri otváraní účtov v závislosti od rizikového profilu klienta. Prieskum taktiež ukázal, že postupy BPŠP uplatňujú mnohé globálne banky na miestnej úrovni, čo dovoľuje, aby sa organizácie vystavovali riziku nerovnakého uplatňovania noriem. Takmer tri štvrtiny oslovených mali vhodný program na dopĺňanie informačných medzier u svojich existujúcich zákazníkov.

Prieskum taktiež odhalil, že 84 % bánk považuje zvýšené bremeno v dôsledku regulácie boja proti praniu špinavých peňazí za prijateľné. Väčšina z nich je však presvedčená, že požiadavky by sa dali efektívnejšie uplatniť v prípade zlepšenej komunikácie, spätnej väzby pri presadzovaní zákona a lepšej harmonizácie nárokov po celom svete.

Nedávne odhady naznačujú, že na celom svete sa ročne preperie od 500 mld. USD do 1 000 mld. USD drogovými dílermi a priekupníkmi. Vyše 60 % bánk vnímalo pranie špinavých peňazí ako závažný problém, ktorý treba riešiť na najvyššej úrovni riadenia, 34 % ho vnímalo ako stredne závažný problém a len 5 % ho považovalo za málo závažný problém.

KPMG je medzinárodná sieť členských firiem KPMG International, ktoré poskytujú profesionálne služby v oblasti auditu, daňového a finančného a poradenstva a poradenstva v oblasti riadenia rizík. Celosvetovo členské firmy KPMG poskytujú služby prostredníctvom 100 tis. zamestnancov v 715 mestách a 148 krajinách.